Приятно видеть, что Вы находите мои ресурсы интересными и полезными для себя, это стоит многого! Не устаю напоминать Вам о том, чтобы Вы чаще улыбались своему Миру и пространству, оно вас за это однозначно отблагодарит!
И еще всегда помните, что Crypto Joker располагает к Вам Фортуну и приносит Успех и Удачу.
Хорошего Вам дня и приятного прочтения ;)
Вступление
Формирование крипто-партфеля, это очень индивидуальный процесс, каждый инвестор и трейдер это делает по своей собственной стратегии в зависимости от допустимой степени риска, предпочтений и желаемого профита. Однако, начинающему участнику рынка по началу лучше всего придерживаться основным правилам.
Что такое диверсификация и распределение активов?
При создании инвестиционного портфеля очень важно ознакомиться с концепциями распределения и диверсификации активов.
Распределение активов — означает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.).
Диверсификация– это распределение инвестиционных средств по разным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои акции, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе стратегии помогают снизить общие риски.
Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые используются по-разному и для разных целей.
Различные типы криптовалют
Биткоин – самая известная криптовалюта и самая крупная по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель должен включать в себя различные монеты для снижения общего риска. Давайте подробнее рассмотрим некоторые из них.Платежные монеты
Сегодня довольно трудно найти новые платежные монеты. Когда криптовалюты только зарождались, большинство этих проектов задумывались исключительно как системы перевода средств. Биткоин – наиболее известная из них, хотя также можно назвать Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC). Эти монеты, существовавшие еще до Ethereum и введения смарт-контрактов, были первым поколением криптовалют.Стейблкоины
Стейблкоин отслеживает базовый актив – фиатную валюту или драгоценный металл. Монеты BUSD, например, обеспечиваются долларом США в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) работает по тому же принципу, но привязывает монету к цене одной тройской унции золота в резервах.Рынок криптовалют нестабилен, поэтому лучше иметь в своем портфеле нечто, что постоянно сохраняет ценность. Если стейблкоин привязан к чему-то за пределами криптоэкосистемы, падение рынка криптовалют не повлияет на него.
Security-токены
Как и традиционные ценные бумаги, security-токен может представлять собой множество вещей: акционерный капитал компании, облигацию проекта, право голоса и многое другое. Security-токены оцифровываются и помещаются в блокчейн, то есть функционируют по тем же правилам, что и другие токены. Security-токены находятся в юрисдикции местных регуляторов и перед выпуском должны пройти определенные юридические процессы.Utility-токены
Utility-токен используется в качестве ключа к услуге или продукту. Например, BNB и ETH – это utility-токены. Их можно использовать для оплаты комиссий за транзакции в работе с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают собственные utility-токены для сбора средств при размещении монет. Ценность токена будет напрямую зависеть от его эффективности.Токен управления
При наличии токена управления можно получить право голоса в проекте и даже долю от дохода. Эти токены можно найти на платформах децентрализованного финансирования (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Ценность токена управления, как и utility-токена, напрямую зависит от успеха базового проекта.Основы
Для начала нужно сбалансировать свой портфель, это равноценно балансированию традиционного портфеля состоящего из акций и облигаций, то есть нужно уравновесить высокодоходные рискованные активы с более безопасными и при этом менее доходными. Балансировка портфеля и помогает значительно снизить риски в соответствии с вашим профилем и инвестиционной стратегией. Прежде всего нужно диверсифицировать свои инвестиции между разными криптовалютами.Диверсификация
В формировании крипто портфеля принцип следующий, чем больший процент в вашем портфеле занимает Bitcoin и Ethereum, тем больше его стабильность, так как их волатильность, в сравнении с альткойнами меньше, хотя Ethereum так же является альткойном. В какой-то степени такой портфель будет более безопасен, но в противовес этому падает его потенциальная доходность в процентах.
Золотой серединой принято считать: 30% BTC, 20% ETH, 40% Altcoins и 10% в стейблкоинах. Однако, как я и сказал ранее, каждый участник рынка определяет степень своей диверсификации самостоятельно. Так же я не советую иметь в портфеле больше 15-20 активов, так как за ними будет очень сложно следить.
Фазы рынка
Еще одни важный момент, каждый более менее образованный участник рынка знает, что в зависимости от фазы и момента в котором находится рынок нужно находиться в разном виде активов.Условно всего есть 3 фазы рынка: падение, консолидация и рост.
Падение (медвежий рынок) — в это время идеальный вариант это конечно быть в стейблкоинах, так как они стабильны в своей цене (выбор стейблкоина так же очень важен, подробнее читайте здесь "Все что нужно знать о стейблкоинах"), после по приоритету идут Биткоин и Эфир и в конце списка альткоины. Во время медвежьего рынка можно направит свои стейблкоины в пул ликвидности для того чтобы деньги все время приносили вам доход
Фаза консолидации — это время, когда самые умные кошельки как раз и закупаются. Тут предпочтения у всех свои, однако нужно понимать, что пока доминация Биткоина не превысит 50-56% то основное движение будет показывать именно он, после этого начнется альт сезон и альты полетят в небо.
Стадия роста (бычий рынок)
В первой ее фазе предпочтительнее отдать приоритет Биткойну, скажем 80% BTC и 20% Altcoins. Во второй стадии, после того как доминаця Биткойна достигнет 50-56%, советую перелить львиную часть Биткойна в фундаментальные альткойны. В заключительной части роста, когда уже виднеется падение, нужно начать фиксировать активы, по итогу отличный вариант, когда перед медвежьим рынком у вас в кошельке 80-90% находиться в стейблкоинах, а остальное в монетах.
– Все это сложные моменты, который трудно уловить даже с опытом, просто знайте, что такие особенности есть и их нужно учитывать.
Как создать хорошо сбалансированный крипто-портфель
Как я не устаю повторять, у каждого инвестора или трейдера есть свое представление о том, каким должен быть хорошо сбалансированный крипто-портфель. Однако, все в большей или меньшей степени придерживаются основных правил при его формировании.
1.Распределение средств
Разделите инвестиции в своем портфеле по уровням риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес. Портфель, большую часть которого составляют инвестиции с высоким уровнем риска, определенно не сбалансирован. Такие инвестиции могут принести как большую прибыль, так и огромные убытки. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле.
4. Новый капитал
Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки одного направления вашего портфеля. При получении большой прибыли от одной монеты может возникнуть соблазн инвестировать больше средств, но не поддавайтесь чувству жадности и тщательно продумывайте каждый шаг.
5. Думайте своей головой
Самостоятельно изучите всю доступную информацию – этот совет всегда будет актуален. Вы вкладываете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на мнение посторонних людей.
6. Только свободные деньги
Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь обеспечить себе такие позиции, которые позволят не понести серьезных убытков в случае, если дела пойдут на спад.
7. Анализ активов
Так же очень важно уделять время и силы на анализ той или иной монеты, которая вам приглянулась. Крайне рекомендую покупать только фундаментальные альткойны и не вестись на рекламу «ракет» и шиткойнов, которые по заявлению скоро сделают 3000%, это очень опасное мероприятие, так как эти активы как правило очень волатильны и раздуты, как мыльный пузырь который вот-вот лопнет.
8. Видение портфеля
Так же за портфелем важно регулярно следить и отслеживать динамику. Кто-то это делает на бумаге, кто-то то в электронный таблице по типу Excel, я же вам советую для максимального удобства воспользоваться специальными трекерами для отслеживания портфелей. Я подразумеваю сторонние приложения куда вы сами вводите количество имеющейся у вас криптовалюты. Эти приложения будут отслеживать динамику цены и ряд других показателей и отображать их в одном месте, а за счет того, что сами приложения не имеют доступа к вашим активам, то безопасность ваших средств не подвергается лишней угрозе. Некоторые подобные приложения можно привязать к вашим личным кошелькам и к самой бирже, но я этого вам крайне не рекомендую делать, так как это дополнительный лаз к вашим средствам, так что такое «счастье» вам не нужно. Вот приложения, которыми я пользуюсь лично уже долгое время, они удобные и надежные: Coin Stats и Dropstab.
9. Хранение активов
Не менее важно и то, как вы храните свои активы, сейчас подробно на этом останавливаться не буду, так как на тему «Культура хранения криптовалюты» есть отдельная статья на сайте и в Телеграме.
Резюме
Самое важное в формировании криптовалютного портфеля это дисциплина выполнения принятых правил и своего плана, ведь этот процесс никогда не прекращается.Крайне важно придерживаться своей обдуманной стратегии действий и не отвлекаться на лишний «шум», но при этом нужно оставаться открытым к новым вариантам развития событий и иметь запасной план действий.
Всем мирного неба и удачи, дорогие Друзья!
Ваш M.J.
